Комплайенс

[cantanapoli]

Честно говоря мне совершенно неясно куда в результате заведут бизнес возложенные на него функции слежки и контроля за услугами и продаваемым товаром.

Ну ладно, когда для банков придумали KYC ("знай своего клиента") это выглядело если и не обоснованным, то хотя бы логичным. Банки все равно занимались схожими активностями, собирая данные о клиентах для выяснения кредитоспособности и надежности. 

И государство с помощью законодательства KYC — усадило банки с собой в одну лодку, сделав так чтоб им было сильно невыгодно покрывать клиентов.

Но сейчас, в мире который воюет, где санкциями, а где по-настоящему, государства идут дальше, гораздо дальше. И вот уже предприятию, которое просто изготовляет микросхемы, эффекторы, компактные  бензиновые или электрические движки — нужно различать кому из клиентов, приходящих с живыми деньгами — можно поставлять свою продукцию, а кому строжайше нет. 

Причем мало просто пройтись по стоп-листу и отказать если фирма в нем, нет, нужно проводить серьезную проверку добропорядочности, поднимая информацию о том не покупает ли этот клиент такие движки слишком часто, не расположены ли его клиенты в подозрительных юрисдикциях и так далее.

Фактически отдел продаж должен взять на себя функции серьезной экономической разведки или детективного агентства, изучающего подноготную вызвавшего подозрения клиента.

А бизнес вообще-то скорее производство качественных движков планировал, логистику, конкуренцию, и прочие такие вещи. Не игру в шпионов. И да, за всю эту детективную музыку, подразумевающую работу людей с хорошей зарплатой, юристов и аналитиков — ему еще и платить.

Это я не к тому что «давайте просто их пожалеем». Им от нашей жалости или наоборот — злорадства не холодно и не жарко.

Я пытаюсь понять к чему это все приведет.

Comments

[alon_68]

Им за это разрешено делать менее качественные и более дорогие движки, так что они не в накладе. Конкурентам теперь труднее раскрутиться из-за необходимости получить 100500 лицензий у бюрократов, так что тот, кто уже в обойме, может не сильно бояться.

[cantanapoli.livejournal.com]

Ну то есть ваш ответ — к монополизации и снижению конкуренции.

[dimorlus5.livejournal.com]

Бизнес-то дырочку найдет, он про экономию издержек, а не про поиск врагов государства.

[alex957m.livejournal.com]

КНДР покупает автомобильные краны белорусские в больших количествах. Никаких заумностей, надежные такие рабочие лошадки. Обычные строительные краны, никакие не санкционные. Минимальные переделки, отличная заготовка для пусковой установки.

[arzarra.livejournal.com]

К гибели мелкого и среднего бизнеса, к формированию похожего на российский государственно-олигархического синдиката, развитию мелочного тоталитаризма, пытающегося контролировать все сферы жизни под предлогом "обеспечения безопасности" и "борьбы с врагами". Короче, идя по пути санкционного давления на своих противников, Запад сам им же скоро и уподобится. И "вражеским режимам" от санкций урона мало. Страдают от них в первую очередь "простые люди", граждане этих стран, не попавшие в число бенефициаров режима. А не власть предержащие людоеды, для которых это всего лишь небольшая неприятность и необходимость организовать закупки через обходные пути, которые и будут оплачены из кармана "простых людей".

Правильное решение в случае с такими режимами, как российский, иранский, саудитский и т.д. — своевременное военное свержение. А санкции только слегка тормозят их, но не убивают, позволяя разбрасывать свои метастазы ещё и в здоровых пока странах и регионах мира. Свергнув такие режимы, Запад и себя бы защитил, и людям, попавшим в ловушку людоедов, тоже помог бы вырваться и получить шанс на нормальное развитие.

Если по поводу относительно левых режимов могли быть естественные различия во взглядах, то уж фашисты, исламисты, упоротые диктаторы и прочая нечисть — однозначно должны быть совершенно нетерпимы для всех.

[caldeye.livejournal.com]

А как вы считаете, почему все однозначно хорошие до сих пор не убили всех однозначно плохих, если от этого всем стало бы однозначно хорошо?

[arzarra.livejournal.com]

Нет ни однозначно хороших, ни однозначно плохих. Я и западные режимы считаю всего лишь меньшим злом.

Однако между режимами во Франции, например, и в Иране дистанция столь большого и видимого невооружённым взглядом любому современному вменяемому человеку размера, что одно относительно другого воспринимается уже не как относительное, но как абсолютное зло.

Или вы на полном серьёзе не против, чтобы иранские аятоллы, саудовские ваххабиты, российские шизофашисты и прочие им подобные утащили мир в средневековье?

Я хоть и критически смотрю на западную систему, но всё же прекрасно осознаю, что никаких "полюсов" по Путину и Ко в мире нет и быть не может. Как и "особого русского (иранского/корейского/...) пути". Есть только отставшие на этом, единственном (в силу единственности существующей в современном мире глобальной мир-системы) пути цивилизации страны и культуры. А если по-простому и без снисхождения до политкорректности — просто дикари и диктаторы. Которые мало того, что своих подданных тиранят и вгоняют в деградацию, так ещё и на весь мир негативно воздействуют (о чём в том числе и пост).

[kapitan-leo.livejournal.com]

Был недавно в Иране, не увидел там никакого средневековья. Люди живут вполне по-европейски. Да , есть кое какие нюансы. Так и во Франции есть , хотя и противоположные, но по сути мало отличаются

[harkov1.livejournal.com]

кое какие нюансы — это смертная казнь или избиения до смерти тех кто шагает не в ногу с пастором.

https://www.bbc.com/russian/articles/cxx6zr7l841o

28 октября 2023

В Иране умерла 16-летняя Армита Гераванд после нескольких недель в реанимации. Правозащитники говорят, что девушка получила тяжелые травмы при задержании полицией нравов в метро за отсутствие хиджаба.

https://www.gazeta.ru/social/news/2022/09/16/18583075.shtml

16 сентября 2022

В Иране полицейские до смерти избили девушку за «неправильный» хиджаб

«У Махсы шла кровь из ушей и был сломан череп — это признаки избиения»

https://tvzvezda.ru/news/201605010906-a21b.htm

2016-05-01

В Сети появились ужасающие кадры избиения женщины на одной из площадей в Иране.

На глазах десятков людей, которые снимали происходящее на видео, разъяренная толпа до смерти забила женщину ногами и палками.

[caldeye.livejournal.com]

Вы так и не ответили на вопрос. Почему "современные вменяемые люди" никак не предпримут военное свержение режимов дикарей и диктаторов?
Мы тут в России очень этого ждём. Но если вы начнёте с Ирана, тоже хорошо.

[truvor.livejournal.com]

Не могу предсказать, куда это приведет, но могу вкратце рассказать, как это работает. Суть комплаенса не в том, чтобы не продавать бармалеям запрещенную херню. Суть в том, чтобы иметь процедуру контроля, соответствующую лучшим практикам, и показать, что ты ее применял, когда продал бармалеям запрещенную херню. Рано или поздно ты все равно случайно продашь запрещенную херню бармалеям, есть у тебя процедура или нет. Но если процедуры нет, или не осталось протокола ее применения, тебя оштрафуют, даже если такое случилось раз в 10 лет. А если процедура есть, и по ней вышло, что это были не бармалеи, то ты не виноват. Процедура всегда включает автоматизированный контроль одним из общеизвестных авторитетных приложений. Его надо купить у вендора. Если приложение свистнуло, надо проводить проверку. Если на проверку нет ресурсов, можно отказывать по любому свистку. Но если свистка не было, то руки чистые. Поэтому любые санкции бесполезны — бармалеи всегда найдут, как организовать сделку, чтобы свистка не было.

При составлении политики контроля стараются оптимизировать затраты и риски. Например, в одном банке Бангладеш было мало сделок с Россией, оборот не стоил риска и затрат на расследования, и этот банк после Крыма отказывал в любой операции с Россией, не проверяя, разрешена она санкциями или нет. Так что провести оплату поставки джута через этот банк было нельзя. Приходила отбивка, типа, против России введены санкции, поэтому вот вам назад ваши деньги. Такая была внутренняя политика организации. А Siemens со своими многомиллионными сделками шел на риск.

[iv-an-ru.livejournal.com]

> И да, за всю эту детективную музыку, подразумевающую работу людей с хорошей зарплатой, юристов и аналитиков — ему еще и платить.

Вас же не удивляют табачные компании, пролоббировавшие глухие шкафчики для сигарет и большую красную наклейку "18+" ?

[vadymukraine.livejournal.com]

Гораздо разумнее было бы возложить эти функции на государственные органы или профильные асосциации (которые есть в каждой отрасли) не тех стран, которые производят, а тех, которые перепродают. Ассоциация (или отраслевое министерство) Казахстана или Киргизии сообщает всем игрокам рынка страны - "покупать микросхемы в Тайване для перепродажи в РФ - запрещено, девочки. РФ - под санкциями. Иначе санкции будут наложены уже на нашу страну. А нам это нах не нужно. И для того, чтобы мы все не попали под каток, отныне таможня и банк не пропустит ни товар ни деньги в сторону РФ без отметки от нашего министерства (ассоциации), а уже мы соответсенно имеем этот самый черный список и белый список и возможность проверки ваших покупателей с "живыми деньгами". Это, кстати, стало хотя бы каким то оправданием самого существования таковых министерств (или ассоциаций), которые прямо скажем в основном нахер не нужны и нихрена полезного не делают

[inikiforov.livejournal.com]

Просто продавай их в Россию и Белоруссию и не парься.

[cantanapoli.livejournal.com]

А когда за жопку возьмут что делать?